ISA 계좌 개설 방법

안녕하세요?

오늘은 만능 통장 ISA 계좌 개설하는 방법에 대해 살펴보겠습니다.

계좌의 종류에는 아래와 같이 3가지가 있습니다.

읽어보시고 어떤 형태로 가입할 지 미리 정해놓으면 좋겠죠,

ISA 계좌 종류 선택

중개형 ISA 는 주식투자와 채권 운용이 가능합니다. 위험자산과 안전자산을 같이 운용할 수 있는 것이죠.

종목을 내가 고를 수 있고 수익에 대한 절세혜택을 받을 수 있습니다.

신탁형 ISA 는 중개형에는 없는 예금 자산을 운용할 수 있습니다. 따라서 예금 먼저 시작하고자하는 사회초년생들에게 추천드립니다.

일임형 ISA 는 전문가에게 맡기는 것으로 전문가에게 일임하고 싶으신 분들에게 추천드립니다.

이렇게 계좌의 종류를 선택했다면 아래 조건도 함께 사전에 확인합니다.

일반형 : 만 19세 이상, 또는 직전연도 근로소득이 있는 만 15~19세 미만 대한민국 거주자

서민형: 직전 급여 5천만원 이하 혹은 개인사업자의 경우 종합소득세 3800만원 이하

농어민형 : 직전연도 종합소득 3800만원 이하 농어민거주자

해당하는 종류를 인지하고 가입을 진행하시면 됩니다.

ISA 계좌를 개설할 수 있는 은행, 증권사, 보험사 중 금융기관을 선택합니다.

신탁형의 경우 증권사에서 개설해야하고, 중개형의 경우 은행에서 개설해야 합니다.

신청하는 방법은 해당 금융기관의 어플에서 신청할 수도 있고, 직접 지점에 방문할 수도 있습니다.

아무래도 온라인 신청이 더 편리하겠죠.

예를 들어, 신탁형으로 증권 어플을 이용한다면 어플을 다운 받고 ISA 계좌를 검색하면 쉽게 가입경로를 확인하실 수 있습니다.

위에 언급했던 옵션 중개형/신탁형/일임형 중 이에 맞게 선택하여 필요 서류를 제출하면 계좌가 개설되고 계좌번호가 생성됩니다.

필요서류는 신분증, 종류에 따르는 증명서 등이 필요할 수 있습니다.

계좌가 개설되면 금액을 입금할 수 있고, 그에 따라 원하는 상품에 투자하여 운용할 수 있습니다.