📊 해외주식 양도소득세 신고 방법 완벽 정리
요즘 미국 주식, 일본 주식 투자하는 분들 많죠?
근데 그냥 사고팔기만 하면 끝일까요?
아니죠! 돈 벌었으면 세금 신고도 해야 합니다!
“나 이거 신고 안 했는데 어떡하지?!” 하신다면
지금부터 꼭 읽어보세요 😥
🧾 해외주식 양도소득세란?
해외주식을 팔아서 **차익(=이익)**이 생기면,
그 차익에 대해 세금을 내야 하는 제도입니다.
- 매도 차익이 1년 기준 250만 원 초과하면
👉 그 초과분에 대해 22% 세금 (지방세 포함) 부과돼요.
예시:
- 해외주식 팔아서 번 돈 = 400만원
- 기본공제 250만원 제외 → 150만원
- 세금 = 150만원 × 22% = 330,000원
❓ 누가 신고해야 해요?
다음 조건에 하나라도 해당되면 신고 대상입니다.
✔ 해외주식 매도 차익이 연간 250만원 초과
✔ 해외 ETF·리츠 등도 포함
✔ 증권사에서 자동으로 원천징수 안 해줌
✔ 부모님·자녀 명의로 매도해도 실소유자 본인이 신고해야 함
📅 언제 신고해야 하나요?
- 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 (2024년 수익 기준)
- 매년 5월은 해외주식 포함한 양도소득세 신고의 달!
🛠 어떻게 신고해요?
1. 📑 필요서류 준비
- 양도소득 계산내역서 (이용하는 증권사에서 발급)
1. 미래에셋증권의 서비스신청/변경의 증명서 발급 화면으로 이동
2. 보통 어플로 사용하시는 분이라면
어플 실행 후 PC 인증 클릭 후 PC의 QR인증을 통해 로그인하면 편합니다.
3. 증명서 발급에서 해외주식 양도소득세 파일 발급
4. pdf 파일을 받으면 아래와 같이 양도가액, 취득가액, 필요경비를 확인할 수 있습니다.
1. 한국투자증권의 경우 아래와 같이 고객서비스>증명서발급>해외주식 양도소득세 자료 조회/발급 클릭
2. 휴대폰의 어플 실행 후 하단의 메뉴 버튼 후 PC인증( QR인증) 을 통해 로그인
3. 해외주식 양도소득세 자료를 pdf 파일로 발급받습니다.
4. 내려받은 pdf 파일을 열어보면 아래와 같이 양도가액, 취득가액, 경비의 총 합계를 확인할 수 있습니다.
이렇게 준비된 자료는 홈택스 신고 시 필요한 자료가 됩니다,
자료 준비가 되었다면 아래와 같이 신고 방법을 따라오세요 😄
2. 💻 국세청 홈택스 신고 방법
1. 홈택스 접속 후 로그인
2. 신고/납부 > 양도소득세 신고 > 확정신고 클릭
3. 확정신고의 정기신고 클릭
4. 국외 주식 클릭 후 양도연월의 확인 버튼 클릭
5. 확인 버튼 누르면 아래와 같이 신고인(양도인) 정보가 자동 불러옴.
정보 확인 후 저장 후 다음 이동
6. 아래와 같이 양도소득금액계산명세서 상세내역의 국가 조회 후 미국 클릭
7. 양도일자는 신고연월의 마지막일자, 취득일자는 신고연월의 첫 일자로 작성
취득유형 및 양도주식수는 아래와 같이 작성
8. 양도소득금액 계산 금액 작성 후 등록(추가)하기 버튼
준비해두었던 각 증권사의 양도소득세 계산내역서의 금액을 확인합니다.
양도가액은 모든 증권사의 양도가액 합산하여 작성
취득가액은 모든 증권사의 취득가액 합산하여 작성
필요경비는 모든 증권사의 필요경비 혹은 제비용 금액 합산하여 작성
9. 아래와 같이 양도소득금액이 자동으로 계산되어 들어간 내용 확인 후 다음 단계로 이동
10. 아래와 같이 양도소득기본공제에 2,500,000 원 기입
11. 작성 후 아래와 같이 납부해야 할 세액 확인 후 신고서 제출
12. 아래와 같이 접수증 화면이 뜨면 증빙서류 제출 버튼 클릭
13. 부속서류의 첨부하기 버튼 클릭 후 각각 증권사에서 받았던 양도소득세 계산내역서를 pdf 파일로 첨부
14. 부속서류 첨부 후 신고내역을 조회 화면하면 신고한 내역이 조회됩니다.
납부서 보기 버튼을 클릭하고 프린트 모양을 클릭하면 아래와 같이 납부할 금액과 기한이 확인됩니다.
납부하면 양도소득세 신고 및 납부가 완료 됩니다!
15. 이번에는 지방소득세 신고를 위해 아래 지방소득세 신고이동 버튼을 클릭합니다
16. 아래와 같이 양도소득분 예정신고 창이 뜨면 빈 칸에 차례대로 모두 입력
17. 모두 입력 후 최종적으로 납부할 지방소득세가 확인 후 납부
모두 완료되었습니다. 👏 👏 👏 👏 👏
💡 추가 팁!
- 기본공제는 1인당 250만 원까지 (세대 아님!)
🤖 자동 신고 도와주는 서비스도 있어요
삼성증권, 미래에셋, 한국투자 등
주요 증권사들은 양도소득세 신고 자료 자동 제공해줘요!
하지만 자동 신고 접수 기간은 보통 4월 중순에 신청접수가 끝나기 때문에
미리미리 신청이 필요하겠죠!
📌 요약 정리
| 대상 | 해외주식으로 연 250만원 이상 이익 본 사람 |
| 기간 | 매년 5월 |
| 세율 | 초과분 22% (지방세 포함) |
| 방법 | 홈택스 or 세무사 or 증권사 연동 서비스 |
| 손실 | 신고하면 다음 해에 이익과 상계 가능 |
💬 마무리 한마디
해외주식 투자로 수익 났다면
**"내 돈 잘 벌었으니, 세금도 잘 챙기자!"**가 맞는 자세입니다 😄
신고 기간 놓치면 가산세가 부과될 수 있으니
이번 5월에는 꼭 체크해두세요!
돈은 버는 것도 중요하지만, 덜 내는 것도 돈 버는 거랍니다.