📊 해외주식 양도소득세 신고 방법 완벽 정리
요즘 미국 주식, 일본 주식 투자하는 분들 많죠?
근데 그냥 사고팔기만 하면 끝일까요?
아니죠! 돈 벌었으면 세금 신고도 해야 합니다!
“나 이거 신고 안 했는데 어떡하지?!” 하신다면
지금부터 꼭 읽어보세요 😥
🧾 해외주식 양도소득세란?
해외주식을 팔아서 **차익(=이익)**이 생기면,
그 차익에 대해 세금을 내야 하는 제도입니다.
- 매도 차익이 1년 기준 250만 원 초과하면
👉 그 초과분에 대해 22% 세금 (지방세 포함) 부과돼요.
예시:
- 해외주식 팔아서 번 돈 = 400만원
- 기본공제 250만원 제외 → 150만원
- 세금 = 150만원 × 22% = 330,000원
❓ 누가 신고해야 해요?
다음 조건에 하나라도 해당되면 신고 대상입니다.
✔ 해외주식 매도 차익이 연간 250만원 초과
✔ 해외 ETF·리츠 등도 포함
✔ 증권사에서 자동으로 원천징수 안 해줌
✔ 부모님·자녀 명의로 매도해도 실소유자 본인이 신고해야 함
📅 언제 신고해야 하나요?
- 2025년 5월 1일 ~ 5월 31일 (2024년 수익 기준)
- 매년 5월은 해외주식 포함한 양도소득세 신고의 달!
🛠 어떻게 신고해요?
1. 📑 필요서류 준비
- 양도소득 계산내역서 (이용하는 증권사에서 발급)
1. 미래에셋증권의 서비스신청/변경의 증명서 발급 화면으로 이동
2. 보통 어플로 사용하시는 분이라면
어플 실행 후 PC 인증 클릭 후 PC의 QR인증을 통해 로그인하면 편합니다.
3. 증명서 발급에서 해외주식 양도소득세 파일 발급
4. pdf 파일을 받으면 아래와 같이 양도가액, 취득가액, 필요경비를 확인할 수 있습니다.
이렇게 준비된 자료는 홈택스 신고 시 필요한 자료가 됩니다,
자료 준비가 되었다면 아래와 같이 신고 방법을 따라오세요 😄
2. 💻 국세청 홈택스 신고 방법
1. 홈택스 접속 후 로그인
2. 신고/납부 > 양도소득세 신고 > 확정신고 클릭
3. 확정신고의 정기신고 클릭
4. 국외 주식 클릭 후 양도연월의 확인 버튼 클릭
5. 확인 버튼 누르면 아래와 같이 신고인(양도인) 정보가 자동 불러옴.
정보 확인 후 저장 후 다음 이동
6. 아래와 같이 양도소득금액계산명세서 상세내역의 국가 조회 후 미국 클릭
7. 양도일자는 신고연월의 마지막일자, 취득일자는 신고연월의 첫 일자로 작성
취득유형 및 양도주식수는 아래와 같이 작성
8. 양도소득금액 계산 금액 작성 후 등록(추가)하기 버튼
준비해두었던 증권사의 양도소득세 계산내역서 파일을 열어 양도가액, 취득가액, 필요경비 금액을 작성합니다.
9. 아래와 같이 양도소득금액이 자동으로 계산되어 들어간 내용 확인 후 다음 단계로 이동
10. 아래와 같이 양도소득기본공제에 2,500,000 원 기입
11. 작성 후 아래와 같이 납부해야 할 세액 확인 후 신고서 제출
12. 아래와 같이 접수증 화면이 뜨면 증빙서류 제출 버튼 클릭
13. 부속서류의 첨부하기 버튼 클릭 후 각각 증권사에서 받았던 양도소득세 계산내역서를 pdf 파일로 첨부
14. 부속서류 첨부 후 신고내역을 조회 화면하면 신고한 내역이 조회됩니다.
납부서 보기 버튼을 클릭하고 프린트 모양을 클릭하면 아래와 같이 납부할 금액과 기한이 확인됩니다.
납부하면 양도소득세 신고 및 납부가 완료 됩니다!
15. 이번에는 지방소득세 신고를 위해 아래 지방소득세 신고이동 버튼을 클릭합니다
16. 아래와 같이 양도소득분 예정신고 창이 뜨면 빈 칸에 차례대로 모두 입력
17. 모두 입력 후 최종적으로 납부할 지방소득세가 확인 후 납부
모두 완료되었습니다. 👏 👏 👏 👏 👏
💡 추가 팁!
- 기본공제는 1인당 250만 원까지 (세대 아님!)
🤖 자동 신고 도와주는 서비스도 있어요
삼성증권, 미래에셋, 한국투자 등
주요 증권사들은 양도소득세 신고 자료 자동 제공해줘요!
하지만 자동 신고 접수 기간은 보통 4월 중순에 신청접수가 끝나기 때문에
미리미리 신청이 필요하겠죠!
📌 요약 정리
| 대상 | 해외주식으로 연 250만원 이상 이익 본 사람 |
| 기간 | 매년 5월 |
| 세율 | 초과분 22% (지방세 포함) |
| 방법 | 홈택스 or 세무사 or 증권사 연동 서비스 |
| 손실 | 신고하면 다음 해에 이익과 상계 가능 |
💬 마무리 한마디
해외주식 투자로 수익 났다면
**"내 돈 잘 벌었으니, 세금도 잘 챙기자!"**가 맞는 자세입니다 😄
신고 기간 놓치면 가산세가 부과될 수 있으니
이번 5월에는 꼭 체크해두세요!
돈은 버는 것도 중요하지만, 덜 내는 것도 돈 버는 거랍니다.